Бесплатная горячая линия

8 800 700-88-16
Главная - Другое - Отмывание денег через госзакупки

Отмывание денег через госзакупки

Отмывание денег через госзакупки

«Основной оборот нелегальных денег идет через госконтракты»

от 09.12.2013, 14:20 Госзакупки — одна из наиболее распространенных схем для легализации теневых средств, полагают банкиры. Опережают их по частоте применения только обналичивание денег и трансграничные переводы. Мнение представителей банковской сферы — отражение бытующих в обществе стереотипов, не имеющих под собой реального обоснования, считают эксперты.

Госзакупки в 2013 году стали одной из самых популярных схем для отмывания денег. Таковы данные исследования Национального платежного совета, которые публикует газета «Ведомости». Организация опросила представителей ста российских банков.

Банкиров спрашивали, как их клиенты отмывают средства и изменился ли масштаб незаконной деятельности. Наибольшее количество денег, по данным НПС, отмывается через снятие наличных.

Так считают 74% банкиров против 79% годом ранее. На втором месте – трансграничные переводы. В пользу актуальности схемы в 2013 году высказались 69% опрошенных против 72% в 2012.

Третье место оказалось за отмыванием денег через госзакупки. Если в прошлом году про такой метод говорили всего 36% респондентов, то в этом – уже 69%. Также возросла доля незаконных операций через работу с ценными бумагами – с 23% до 59%.

Преимущественно средства отмываются представителями исполнительной власти — так считают 16% респондентов. Второе, третье, четвертое и пятое места разделили представители законодательной власти, этнические преступные группы, правоохранительные органы и международные преступные синдикаты. За каждую из этих групп высказались по 13% опрошенных.

С 2014 года изменятся и правила госзакупок. В частности, заработает федеральная контрактная система. С этим, по мнению экспертов, и может быть связана расторопность чиновников в освоении средств.

Однако сегодня для бизнеса государство осталось наиболее выгодным заказчиком, поэтому рынок и претерпел изменения, отметила председатель общественной организации «Бизнес-солидарность» Яна Яковлева.

«У бизнеса единственная надежда — на госзаказ. Поэтому все деньги, значимые для бизнеса, идут через госзакупки.

А там мы знаем, как работают чиновники. Доступ к госзакупкам без отката получить невозможно. Поэтому так и происходит, что простое обналичивание через наличные деньги просто несовременно.

Основной оборот нелегальных денег идет через госконтракты. Те откаты, которые чиновники получают, должны выводиться каким-то образом на Запад.

Поэтому это составляет основную тему для отмывания денег», — сказал он.

Подобный опрос банкиров отражает скорее их домыслы, нежели реальное положение дел, уверен адвокат, член экспертного совета комитета по безопасности и противодействию коррупции Госдумы Александр Почуев. «Скорее, это ощущение банков, что их клиенты, которые участвуют в процедурах госзакупок, каким-то образом отмывают деньги.

Они-то как раз и отражены в этом отчете. Но легальных и правовых оснований под собой не имеет. Скорее всего, эти показатели вызваны исключительно субъективным пониманием банкирами коррупционных схем.

В последнее время мы видим все больше и больше коррупционных скандалов, правительство перешло от слов к делу. Понятно, что не только у банкиров, но и у общественности будет сейчас возникать мнение, что у нас все госчиновники, люди, которые работают на государство, — это уже коррупционеры по определению», — сказал он. Результаты опроса Национального платежного совета уже направлены в ЦБ и Росфинмониторинг.

Алексей Киселев Самое важное на странице Коммерсантъ во

«Прачечные» для грязных денег работают без перерыва и выходных

В России работает приличное количество общеизвестных схем отмывания денег, нажитых преступным путем.Фото: GLOBAL LOOK PRESSТеневая экономика России составляет более 20% отечественного ВВП — такие представил Росфинмониторинг.

Это значит, что почти 21 трлн рублей — гораздо больше бюджета всей страны на 2020 год — в лучшем случае , а в худшем — сворованы и навсегда спрятаны за рубежом.

С этих денег не пошли отчисления ни в бюджет, ни на пенсии, ни на медобслуживание.

Из нелегальной казны финансируется другое — закупка оружия, теракты.

А то, что не пошло на оплату преступлений, остается на руках теневых дельцов.Но финансы, в том числе и награбленные, хороши лишь тогда, когда за них можно получить разные радости жизни. Чтобы не оказаться в положении подпольного миллионера Корейко, который имел миллионы, но не мог их потратить, воротилы разного уровня — от торговцев наркотиками до чиновников-казнокрадов — стараются придать своим грязным капиталам видимость законного происхождения.
Чтобы не оказаться в положении подпольного миллионера Корейко, который имел миллионы, но не мог их потратить, воротилы разного уровня — от торговцев наркотиками до чиновников-казнокрадов — стараются придать своим грязным капиталам видимость законного происхождения.

Это и называется «отмывать денежки». А «прачечные» — это те конторы, которые занимаются легализацией такого капитала.

— А вы, Фунт, теперь не зиц-председатель, а номинал!

— Хоть горшком назови, лишь бы сидеть, как при НЭПе. Фото: Кадр из фильмаСхема № 1.

КВАРТИРЫ СКУПАЮТ ЭТАЖАМИСамый простой и распространенный способ отмывания — это приобретение недвижимости. Росфинмониторинг отмечает, что такой метод привлекателен низкими затратами на сопровождение сделки и возможностью расчетов наличными.Кто-то покупает особняки и дорогие пентхаусы.

Кто поосторожнее, дробит деньги и приобретает жилье в массовых новостройках. Зато этажами. Думают, кто там сунется проверять дома на московских окраинах вроде Саларьево или Рассказовки.Но Росфинмониторинг начеку. Недавно, например, было подготовлено письмо риэлторским агентствам и нотариусам с просьбой сообщать о подозрительных сделках.Правда, признаки сомнительных операций в сфере недвижимости у специалистов вызвали замешательство.

Ну хорошо, требование сообщать в органы финконтроля о сделках, где фигурируют

«суммы, которые явно не соответствуют социально-экономическому положению сторон сделки»

, еще можно понять. Покупает пенсионер в потрепанном твидовом костюмчике по моде 1974 года апартаменты в «Москва-Сити» — дело, похоже, нечистое.Но как быть с таким признаком возможного отмывания: «клиент ведет себя слишком скрытно и неопределенно отвечает на вопросы о происхождении денег»?- Человек не обязан сообщать нам, откуда у него деньги, а лезть с такими вопросами как-то странно, — рассудила в разговоре с «КП» риэлтор Любовь Дмитренко.А вот еще один «подозрительный» пункт: элитную недвижимость покупает человек, проживающий в другом регионе.

Но ведь так поступают и добросовестные покупатели. Обеспеченные жители провинции приобретают недвижимость в Москве.

Москвичи — в Крыму и Сочи.СХЕМА № 2. ДОЛГИ НАШИ ПРИБЫЛЬНЫЕЕще одна ходовая схема легализации преступных денег — фиктивные долговые расписки с непомерными штрафами за просрочку.

Действует механизм так. Подпольный миллионер (в миру чиновник или, например, силовик) ссужает подставному лицу небольшую сумму. Но с очень жесткими санкциями при невозвращении долга вовремя.

Скрепляют сделку у нотариуса. Пришел срок возвращать деньги, а подставной не платит. И за год набегает штрафов на сумму в 10 раз больше изначального долга. Вот теперь пора и честь знать. И подставной возвращает кредитору вместо 1 миллиона сразу 11. Ясное дело, что все эти денежки — из одного кармана.

Ясное дело, что все эти денежки — из одного кармана.

Просто после такой комбинации человек может на голубом глазу объяснить, откуда у него столько денег.Самая масштабная из известных долговых афер — это так называемая молдавская прачечная. По данным международного Центра по исследованию коррупции и организованной преступности, из России с 2011 по 2014 год было выведено 700 млрд руб. ($21 млрд в ценах тех лет)! Компании заключали между собой фиктивные договоры займа, были и поручители.

Хотя бы один участник сделки должен был быть из Молдавии — это давало право обращаться в суд этой страны, где уже по накатанной выносились решения о выводе капиталов из России.СХЕМА № 3.

ЗАГРАНИЦА НАМ ПОМОЖЕТСледующий популярный способ отмывания грязных денег — это вывод их в офшоры. Для начала создается компания с юрисдикцией где-нибудь на Британских Виргинских островах (или на другой территории с льготным налоговым режимом).

В интернете таких объявлений — пруд пруди: цена вопроса от тысячи долларов.- В таких сделках нередко участвуют банки. Обычно те, у кого дело идет к отзыву лицензии и им нечего терять, — рассказывает полковник ФСБ в отставке Максим Мельничук, глава компании ЮБИКС, занимающейся вопросами банковской безопасности.Важный шаг — выбрать, чем будет заниматься фирма. Тут главное, чтобы продукт трудно было посчитать и оценить.

Например, консалтинговые услуги — чем их измерить? Но этот прием уже настолько избит, что сразу вызывает подозрение.- Был случай, когда под вывод денег купили за границей завод по выпуску гранул для удобрений, — продолжает Мельничук. — Гранулы эти хороши не какими-то особыми свойствами, а тем, что не подпадают ни под какие сертификаты и не имеют таможенной цены ввоза.

Следовательно, можно устанавливать любую цену и выводить под это любые финансы.ПОДРОБНОСТИПортрет подставного директора: 40 лет, нет высшего образования, жертва микрокредитовВ роли «прачечной» выступает одна, а чаще целая цепочка фирм-однодневок, иногда в нее удается втянуть и реальные компании либо банки.- За последние годы количество однодневок уменьшилось с двух миллионов до 500 тысяч, — говорит эксперт по финансовому мониторингу, руководитель исследовательского подразделения «Интерфакс ЛАБ» Илья Мунерман.

— Но уменьшение в первую очередь произошло за счет резкого снижения числа фирм, которые специализируются на уклонении от налогов и незаконной обналичке.

На этом направлении налоговая служба создала мощный заслон, да и деятельность ЦБ была достаточно жесткой: давить однодневки и банки, через которые производятся обнал и уклонение от уплаты налогов.

А вот фирмочек, занимающихся легализацией преступных доходов, меньше не стало. Их примерно 200 тысяч.- Если раньше однодневки регистрировались на бомжа либо по украденному паспорту, то теперь все цивилизованнее, — продолжает Мунерман.

— И на телефоны отвечают, и офисы существуют. Типичный учредитель — бывший сотрудник правоохранительных органов либо банковских структур.Следующий этап — поиск номинального директора. Номинала, как называют его в профессиональной среде. Ильфопетровский термин зиц-председатель теперь используется редко.Современные номиналы аккуратно одеты, внятно общаются.

Ильфопетровский термин зиц-председатель теперь используется редко.Современные номиналы аккуратно одеты, внятно общаются. Это мужчины возраста 40+, со средним образованием и низкой зарплатой. До пенсии далеко, перспектив никаких — очень токсичная группа.

Еще — молодые одинокие женщины с ребенком или несколькими, выпускники детских домов. Нередко они являются жертвами микрофинансовых организаций. После того как коллекторы в очередной раз подожгут дверь, к такому человеку приходит «добрый дядя» и предлагает «единственное спасение»: место номинала.- Сроки по таким делам гуманные, — говорит Мунерман.

— Судьи и правоохранители сочувствуют бедолаге, вынужденному играть роль директора, — я не видел приговоров жестче 2 лет условно. Те, кто подыскивает кадры, так и говорят: не бойся, даже если и попадешься, ничего серьезного не будет.

По своему психотипу номиналы — люди нестабильные, могут и прикарманить деньги учредителей.

Есть даже сообщества в интернете, где участники делятся опытом, как обезопасить себя от этого.КСТАТИКак еще отмывают капиталыПлатежные терминалыПроверить, сколько денег прошло через терминал, невозможно. Поэтому жулики показывают гораздо более высокий объем операций, чем был в реальности.Магазины, рестораны и места на рынкеОткрывается бутик с дорогими галстуками.

Покупателей нет, но касса работает, показывает огромный спрос. Или ресторан. В зале полтора человека, а по отчетам будто рота солдат ежедневно столовалась. Нужную сумму отмыли — можно ресторан закрывать.БиткоинЭкзотика.

К тому же ненадежная: курс нестабилен, можно много потерять.Картины, антиквариатПредметы искусства и старины будут только дорожать.ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕРосстат: более четверти доходов населения — черные зарплаты и криминальные деньгиПроисхождение 26% средств граждан властям неизвестныВ Росстате сообщили, из чего состоят доходы россиян.

Большая часть (41,4%) – это зарплата, на втором месте (19,6%) – пенсии.

Есть еще прибыль от бизнеса и собственности… И 26% доходов населения – каждый четвертый рубль – в буквально смысле, взялись непонятно откуда. Эти деньги нигде не учтены. Об их существовании известно из одного источника: общей суммы расходов граждан.

Они заметно превышают общие официальные доходы. А раз люди средства потратили, значит было что тратить ().ЕЩЕ20 трлн рублей — объем теневой экономики страныЭто больше, чем годовой федеральный бюджетОбъем российской теневой экономики в прошлом году составил 20,7 триллионов рублей.

Это больше, чем все доходы федерального бюджета-2018. Таковы данные Росфинмониторинга.

По подсчетам финансовой разведки, с 2015 года ежегодная прибыль нелегального сектора колебалась в диапазоне от 20 до 30% ВВП или от 18,9 до 24,3 трлн рублей. На деньги, прошедшие мимо казны только в прошлом году, можно финансировать армию и оборонный заказ почти 10 лет или увеличить пенсии в 10 раз ().

Популярные способы отмывания денег.

Госзакупки среди лидеров

13:45 10.12.2013 1 957

Статистика показала, что лидирующая позиция среди способов отмыва денег занимает снятие наличными.

Этот способ отметили 74% опрошенных.

Вторую позицию рейтинга делят между собой и трансграничные переводы – 69%. Замыкают тройку лидеров операции с ценными бумагами – 59%.

Нужно отметить, что по сравнению с результатами 2012 года в этом году банкиры отмечают увеличение спроса на такие способы легализации доходов как рублевый переводы, сделки с драгметаллами, факторинг и лизинговые операции.

Получается, что, не смотря на активную борьбу государства с легализацией «серых» доходов, мошенники все ещё чувствуют себя довольно свободно.

Одной из причин роста объема сомнительных закупок в сфере государственного заказа эксперты ВШЭ называют скорое изменение законодательства: чиновники, которые хотели нажиться на закупочных процедурах, спешат осуществить свои планы. Андрей Яковлев, директор Института анализа предприятий и рынков при ВШЭ, отметил, что действующее законодательство о закупках регламентирует процедуру размещения заказа.

Андрей Яковлев, директор Института анализа предприятий и рынков при ВШЭ, отметил, что действующее законодательство о закупках регламентирует процедуру размещения заказа.

При этом такие этапы закупок как подготовка техзадания, исполнение контрактных обязательств практически не ограничивают манипуляторов.

После введения закона о ФКС будет регламентирован весь цикл закупок.

Заказчикам придется отчитывать о каждом этапе госзакупки. Мария Крючкова, глава юридического отдела Кредпромбанка, рассказала, что после того как деньги от государственного заказчика получены, мошенники легализуют их.

Для этого средства выводят в низконалоговые юрисдикции, после чего в оффшоры. Напрямую за пределы страны бюджетные средства не выводятся: слишком много сложностей да и риск велик.

Юрист пояснила, что банк может обнаружить отмывание денег в тендерах на закупку товаров, но если речь идет об оказании услуг, то доказать нарушение довольно сложно.

Надежность участника торгов банки могут проверить, если ему необходима . Но даже сами работники банков признают, что одного анализа предоставленных клиентом данных недостаточно.

В большинстве случаев определяющим критерием является наличие опыта в выполнении контрактов по госзаказу.

Татьяна Кузьмина, вице-президент Промсвязьбанка, отметила, что более тщательной проверке подвергаются поставщики и подрядчики, которым необходим . В этом случае финансово-кредитными организациями устанавливается: связаны ли между собой заказчик и потенциальный исполнитель. Эксперты отмечают, что процедуры проведения госзакупок никогда не отличались прозрачностью, да и банковские организации не уделяли им должного внимания.

Однако, уже с июля будущего года ситуация должна измениться: банки обязаны будут выявлять бенефициарных владельцев своих клиентов. Иначе, санкции, применимые к нарушителям данного требования, могут быть очень суровыми.

Источник: Оценить: Читайте последние новости банков на сегодня, 19 августа, и аналитические материалы Bankir.ru в группах BankirNews социальных сетей: , , и .

19.08.2020 19 17.08.2020 152 14.08.2020 136 12.08.2020 87 11.08.2020 195 10.08.2020 198 07.08.2020 210 06.08.2020 144

Ответственность за обналичивание денег — почему нельзя вестись на предложения обнальщиков

10 февраляФормально прямое наказание за обналичивание денежных средств в России не предусмотрено, но на практике нарушителя могут привлечь к ответственности по многим статьям УК РФ — 198, 199, 327, 173 и другим. Ниже рассмотрим, в чем особенности такого преступления, какие у него характерные черты, как избежать ответственности, и что ожидает нарушителя в случае выявления преступления. Также разберем популярные схемы обналички и поговорим о способах их выявления.В УК РФ нет статьи, позволяющей наказать непосредственно за обналичку денежных средств.

Причина состоит в отсутствии такого термина, как обналичивание.

Это слово применяется в обычном общении (сленге) и подразумевает проведение незаконных сделок для вывода наличных денег.

При этом злоумышленники не остаются безнаказанными. Как правило, их ожидают последствия обналичивания денег в виде штрафов, принудительного труда и продолжительных тюремных сроков.Отсутствие прямых статей за обналичку не мешает привлекать к ответственности в привязке к другим нарушениям:

  1. Фиктивный оборот бумаг для сокрытия незаконных сделок — ст. 173 (первый и второй пункты).
  2. Нарушение правил работы в сфере предпринимательства — ст. 171.
  3. Нарушение закона в сфере банковской деятельности — ст. 172.
  4. Создание преступной организации — ст. 210 и т. д.
  5. Подделка документации — ст. 327.
  6. Отмывание денег — ст. 174.
  7. Уклонение от выплаты налогов — ст. 198 и 199.

Во всех случаях нарушитель отвечает по УК РФ, а наказание за обналичивание денежных средств может быть очень суровым в зависимости от применяемой статьи.Обналичка денежных средств — частое нарушение, получившее массовый характер еще в 90-х годах прошлого века. Как правило, термин обналичивания применяется к ИП и компаниями, которые выводят деньги для уклонения от оплаты налогов ФНС и получения «черной наличности».

Иными словами, злоумышленники получают деньги, которые не отражены в официальной документации.Таким образом, основная цель обналички — снижение затрат на выплату налогов ИП и ООО. Косвенные задачи:

  1. желание удержать компанию на плаву
  2. борьба с конкурентами и т. д.
  3. получение «черной» наличности

Чаще всего цель достигается проведением фиктивной сделки по продаже, оказанию услуги или осуществлению иных действий, которые по факту не выполняются или проводятся с применением поддельной документации.Последние годы участились случаи наказания ИП и ООО за обналичивание денежных средств. Ниже рассмотрим распространенные схемы.Индивидуальные предприниматели нередко прибегают к обналичке.

Для этого они применяют следующие методы:

  1. Фиктивный денежный оборот с привлечением банка.
  2. Обналичка материнского капитала.
  3. Создание «поддельных» ИП по просьбе третьих лиц.
  4. Регистрация физлица в роли ИП по украденным или потерянным документам.
  5. Обналичка денег через терминал и т. д.

Наиболее популярная схема — регистрация друга или родственника в роли предпринимателя и оформление с ним соглашения на выполнение каких-либо услуг. На практике вновь созданное ИП ничего не делает, ведь не имеет для этого никаких ресурсов (материальных и людских).По документам проходят крупные суммы, которые в конечном итоге оседают в кармане заказчика. Это происходит очень просто. После предоставления «услуг» средства переводятся на расчетный счет ИП с последующим получением наличности и ее передаче другой стороне.

Сегодня такое обналичивание денег через ИП быстро выявляется, а нарушителей ждут последствия в виде штрафов и даже нескольких лет тюрьмы.Нарушение характерно не только для частных предпринимателей, но и крупных компаний.

Последние в своей деятельности применяют следующие схемы:

  1. Перечисление средств ИП и увеличение затрат.
  2. Перевод дивидендных платежей.
  3. Превышение валовых расходов и т. д.
  4. Привлечение к схеме подотчетных лиц.
  5. Использование дебетовых пластиковых карточек.
  6. Оформление директором кредита на продолжительный период.

Наиболее спорным является второй пункт. В нем последствия за обналичивание денег со стороны общества (ООО) не очевидны.

Причина в том, что при оформлении займа средства не выводятся. Применение такой схемы позволяет уменьшить размер налога. В привлечении подставных субъектов нет необходимости, ведь сам факт оформления кредита руководителем допускается.

Единственное условие — возврат полученной суммы. При этом за время кредитования может многое произойти.Чаще всего последствия возникают при обналичивании денег через ООО путем вывода дивидендов участникам и себе. После совершения таких платежей размер налогооблагаемой базы снижается, но доказательство факта нарушения может занять много времени.Многие руководители не брезгуют выводом подотчетных денег работниками.

Суть в том, что ООО дает сотруднику кредит с требованием возврата в определенный период. При этом деньги проводятся обратно уже через кассира общества.

Для погашения долга компания дает еще один долг для покрытия первой задолженности и т. д. Этот цикл может продолжаться долго.Реже применяется схема с пластиковыми картами. За такое обналичивание денег ООО (общества с ограниченной ответственностью) также ожидают негативные последствия.

Схема работает по принципу вывода денежных средств по данным погибших людей или по поддельным документам. Во избежание наказания представители ООО разбивают отправляемые суммы на небольшие части.

Это связано с особенностями законодательства РФ, согласно которого при переводах н сумму больше 600 000 р банковские организации должны информировать Росфинмониторинг.

При использовании группы кредитных карт и с помощью нескольких транзакций можно вывести более 10 000 000 рублей.Существуют и другие схемы вывода через ИП и ООО, за которые положено наказание за обналичивание денежных средств. В эту категорию входят схемы, подразумевающие передачу средств на благотворительность, отправка денег за интеллектуальный труд, заключение разового договора с выплатой большого аванса и т.

д. На практике схем обналички более сотни, и почти все они известны представителям контролирующих органов.При нарушении законодательства индивидуальные предприниматели (ИП) и ООО должны помнить о последствиях обналичивания денег. Для защиты интересов государство активно борется с таким дельцами и наказывает их по всей строгости закона. К работе по выявлению нарушителей привлекаются следующие органы:

  1. Налоговые службы. Работники ФНС проверяют предпринимателей (ИП) и ООО на факт обналичивания денег с последующим определением последствий для руководства.
  2. Роструд. Задача органа состоит в проверке компаний и ИП на факт соблюдения законности при выплате людям заработной платы.
  3. Таможенные структуры. Выявляют факты нарушения закона при пересечении товаром границы.
  4. МВД. В полиции предусмотрен орган, который борется с преступлениями экономического характера, в том числе обналичкой.
  5. Банковские организации. В их функции входит контроль счетов клиентов и поиск «странных» сделок. Почти во всех банках имеются отделы, занимающиеся поиском фактов обналичивания средств.

При выявлении нарушений злоумышленник привлекается к ответственности, а наказание за обналичивание денежных средств ИП или ООО зависит от инкриминируемой статьи.Рассмотрим варианты наказания злоумышленников.

Основные позиции УК РФ:

  1. Ст. 199. Здесь также предусматривается наказание за уклонение от выплаты налогов со стороны организаций и ИП. Как и в прошлом случае, степень ответственности зависит от размера финансовых потерь государства. Штраф составляет до 500 т. р. с возможностью отправиться в тюрьму на срок до 6 лет.
  2. Ст. 172. Здесь описано наказание за незаконную банковскую деятельность. К этой группе относятся последствия за обналичивание денег ООО или ИП и траты обналиченных средств с помощью поддельной документации. К примеру, злоумышленники могли использовать заведомо фиктивные бумаги для открытия банковского счета. В таком случае степень наказания зависит от того, сам действовал нарушитель или в составе группы. В первом случае накладывается штраф 100-300 т. р. или тюрьма до 4-х лет, а во втором — штраф до 1 000 000 р или в размере зарплаты до пяти лет.
  3. Ст. 187, ч.1 и ч. 2. Обналичка нередко наказывается по статье за неправомерный оборот платежных средств. Последствия при самостоятельном нарушении подразумевают штраф 100-300 т. р. или принудительный труд до 6-ти лет. Если же действовала организованная группа, наказание за обналичивание денежных средств более суровое — штраф до 1 млн р, принудительный труд или лишение свободы до 7-ми лет.
  4. Ст. 198 (для физлица). Здесь действия по обналичке привязываются к нарушению налогового законодательства, поэтому последствия обналичивания денег рассматриваются по соответствующей статье. Степень наказания зависит от ущерба, нанесенного государству. В результате судебного решения налагаться штраф от 100 до 500 т. р. или злоумышленник направляется в тюрьму на период до 1-3 лет.

Несмотря на отсутствии четкого наказания за обналичивание, российское законодательство достаточно гибкое и позволяет наказывать нарушителей по многим направлениям. Каждый случай рассматривается в индивидуальном порядке.

Одним по результатам расследования назначается штраф или принудительные работы, а другим срок до пяти лет (иногда более).

Все зависит от степени вины.Для защиты от контролирующих органов компаниям и ИП важно заранее планировать мероприятия, касающиеся оплаты налогов.

Важно следовать законодательству и применять только законные методы оптимизации налогов.

В ином случае высок риск привлечения к ответу и получения сурового наказания.

Если организация или предприниматель сталкиваются с трудностями, в решении вопроса может помочь налоговый адвокат. С его помощью можно, как минимум, уменьшить степень ответственности.Законным способом обналички считается вывод дивидендов, но при условии, что все делается с учетом ФЗ №14. Здесь важно соблюдать такие условия:

  1. Компания должны соответствовать требованиям финансовой устойчивости и т. д.
  2. Частота распределения прибыли не чаще одного раза в три месяца.
  3. Обязательна организация собрания участников и оформление документов.

При выплате дивидендов нельзя забывать о налогах, размер которых составляет 13%.

При этом компания перечисляет эти средства дважды.Еще один способ вывода наличных денег — перейти с позиции участника на должность руководителя, после чего платить себе зарплату.

Но здесь добавляются налоговые платежи, а именно 30% от заработной платы.

Плюс в том, зарплата и взносы относятся к расходам, что позволяет уменьшить выплаты.Представители налоговой хорошо знают обо всех способах обналички денежных средств. При выявлении однодневной фирмы представители ФНС находятся директора и вызывают его на беседу. Кроме того, работники налоговой могут наведаться в офис по адресу ИП.

Если там нет сотрудников или необходимых мощностей для работы, все становится ясно.Более того, сегодня в работе ФНС применяются методические рекомендации, где прописан перечень вопросов для плательщика налогов и даются рекомендации, чему уделить внимание при проверке.

Здесь четко прописано, как выявить нарушителя, а впоследствии и наказать его. Документ постоянно дополняется и всегда актуален.

Здесь же перечислены все схемы, которые применяются для уклонения от выплаты налогов.Нарушители должны понимать, что обналичивание денег — противозаконно, а злоумышленники сегодня легко выявляются и привлекаются к ответственности. В завершение рассмотрим ряд важных моментов, касающихся рассматриваемой темы:

  1. Какова главная причина обналичивания? В большинстве случаев компании и ИП используют незаконный вывод для ухода от налогов.
  2. Кто несет ответственность за обналичку? Наказание предусматривается для всех лиц, участвующих в незаконной операции. Жесткость ответственности может отличаться в зависимости от степени вины. Как правило, привлекаются руководители и бухгалтера.
  3. Что считается незаконной обналичкой? К этой категории относятся преступления, подразумевающие вывод наличных денег без уплаты налогов, взносов и иных платежей, предусмотренных законодательством.

Более подробные сведения можно получить, если обратиться за помощью к профессиональному юристу.Судебная практика показала, что государство строго карает представителей банков, предпринимателей и ООО, замешанных в обналичивании денег.

Во избежание таких проблем рекомендуется легально проводить сделки и стараться не нарушать налоговое законодательство. Тем более, сегодня существует множество легальных и безопасных способов уменьшить размер налогов.Статья на нашем сайте:————————————————————————————————, ставьте лайки и пишите, что вы думаете по этому поводу.Если Вам нужна , мы обязательно поможем.Делитесь информацией с друзьями в социальных сетях.

А также подписывайтесь на наши соц.

сети (ссылки впрофиле)

Исповедь обнальщика: как делать деньги из воздуха

Директор Crime Finance, бывший «обнальщик» и экс-сотрудник МВД, об обнальных схемах, «вторых зарплатах» для менеджеров банков и скупке металлолома 0 shares Я учился в нижегородской школе милиции, которая специализируется на борьбе с экономической преступностью. После нее несколько лет работал в структурах МВД города Иваново в отделе по борьбе с экономическими преступлениями, потом перешел работать в налоговую полицию, где еще пару лет отработал оперуполномоченным.

В 2003 году налоговую полицию расформировали, и я оказался по другую сторону баррикад. Во время работы в налоговой полиции насмотрелся, как люди зарабатывали деньги на различных аферах и махинациях, и появился соблазн заняться «обналом».

В этом бизнесе деньги зарабатывают буквально из «воздуха» — приходят деньги одной из компаний на банковский счет, ты их снимаешь и возвращаешь (зарабатывая свой процент).

При этом компания-клиент уходит от налогов (НДС или на прибыль).

Сначала у меня были один-два клиента, которые переводили через меня небольшие суммы около 100 000 рублей в месяц. В то время мой процент был около 3,5% и если учесть, что 1% забирал банк, то со 100 000 рублей заработок был всего 2 500 рублей.

Но бизнес рос. Мои клиенты стали рекомендовать меня другим, их становилось все больше и больше.

Я начал расширяться: организовывал новые ООО, привлекал сотрудников и обналичивал все в больших объемах. Потом на меня стали выходить крупные оптовые компании, которые обналичивают деньги для московских конечных клиентов.

Они заказывали огромные суммы. На сегодня в Москве стоимость «обнала» выросла до 8%.

Обналичивать стало труднее, столица уже давно ринулась в регионы. Региональные банки более «сонные» и «наличку» добывать у них легче. Сейчас крупные московские компании покупают деньги в регионах по 5-6% и продают их конечным потребителям по 8%.

Когда я этим занимался, продавал деньги в Москву за 3,5%, а конечному покупателю их продавали за 5%.

В крупных банках обнальные схемы проходят на «ура», особенно, если обнальная компания находит связь с руководителем местного отделения и платит ему «вторую» зарплату. Банкиры сами дают рекомендации партнерам по «обналичке»: «обналичивайте, но немного» или «сейчас остановитесь, у нас запрос от ЦБ пришел».

В основном весь рынок обнала крутится вокруг трех крупнейших банков. Более мелкие банки, у которых есть , больше переживают и дают работать пореже и с мелкими суммами.

Хотя если собственник банка понимает, что на своем банке он не зарабатывает или несет убытки, тогда он «продает» его обнальщикам, либо составляет им конкуренцию. Типичный апофеоз истории с банкиром-обнальщиком — к нему приходит проверка ЦБ и указывает на нарушения.

Владелец банка прикидывает сроки проверки и начинает заниматься «обналичкой» в серьезном масштабе чтобы заработать максимальное количество денег и вдобавок еще выводит активы.

Терять ему нечего, он все равно потеряет лицензию и «корабль потонет». Существует много интересных схем, например, была популярна скупка металлолома.

В компанию, которая занимается скупкой металла физлица сдают в день лома на 50 000 рублей. Деньги для оплаты им компания должна снять в банке.

Последний просит предоставить документы — копии паспортов людей, сдавших металл. В банк предоставляются поддельные или потерянные паспорта людей и на них оформляется сумма 1,5 млн рублей.

Компания подает в банк заявку на эту сумму и получает деньги. Позже наличные деньги передаются клиентам, которые заранее перечислили безнал в компанию-сборщик лома.

Банкиры часто закрывают глаза или ставят условие: «мы вам даем двадцатку в месяц, но не больше». Фирма согласилась и обналичивала по 20 млн рублей в месяц, тогда как металлолома реально сдавали на 500 000 рублей. Похожим образом действуют фирмы, закупающие у фермеров овощи, фрукты, скупают мед или травы у населения.

Всегда ли банкиры знают о схемах? Конечно. Хотя соглашались с нами работать не только из-за «вторых зарплат». В некоторых банках деньги не брали, но работали, потому что официально получали от сделок большой процент.

Хотя некоторые кредитные организации с нами принципиально не работали. В работе с банками мы использовали и обычные схемы: снимали с пластиковых карт физлиц, со счетов юрлиц, использовали векселя, создавали для банков видимость реальной деятельности. Но схемы модернизировались и давно вышли за пределы банковской системы.

Например, популярна скупка наличных в торговых сетях.

Многие розничные операторы, крупные сети, магазины, автозаправки, .

За пять лет работы в этом бизнесе у меня сформировалась сеть в более, чем десяти регионах, сотни фирм, двести человек сотрудников, очень запутанные денежные потоки.

Мы обналичивали до 100 млн рублей в день.

Но много уходило на зарплаты и на безопасность — людей, прикрывающих нас в криминальной составляющей бизнеса («крышу»).

Еще одна из самых больших проблем обнального бизнеса — это воровство подчиненных. Директор одной из сотен схемных ООО вдруг забирает деньги и срывается куда-нибудь за границу.

Обычно на кризисные ситуации закладывается специальный фонд, а доходы перекрывают потери.

Случаются ситуации и с риском для жизни — налеты и кражи. У моего знакомого в Москве расстреляли инкассаторов. Это очень опасный бизнес. Неприятность случилась и со мной.

Когда объем обналиченных денег зашкаливал за миллиарды рублей, в какой-то момент меня арестовали сотрудники ФСБ. Почему так получилось? Многие в этом бизнесе умеют договариваться с органами, но по местным меркам мое дело было резонансным и крупным — объемы были огромными для маленького города, обо мне уже знали и в ЦБ, и правоохранительных органах. Вдобавок мною занимались не полиция, а ФСБ.

Из меня сделали небольшой показательный процесс.

Пока шло следствие, мне пришлось год отсидеть в СИЗО. В итоге я дал признательные показания, уголовное дело для меня завершилось тем, что мне засчитали тот срок, который я провел в изоляторе. Какой я сделал вывод? Когда я работал, то считал, что раз не ворую у конкретного человека, то это нормальный бизнес.

Но затем осознал, что все равно это воровство — с обналиченных денег не платятся налоги. Раньше я об этом не думал или не понимал.

Так как денежный поток от старого бизнеса закончился и я оказался на мели, то решил создать компанию Crime Finance. Теперь я предлагаю фирмам выявлять незаконные схемы. Например, провожу мастер-классы — рассказываю, как обнальные фирмы закрепляются в банках, и как их выявить.

Последние новости по теме статьи

Важно знать!
  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов.
  • Знание базовых основ желательно, но не гарантирует решение именно вашей проблемы.

Поэтому, для вас работают бесплатные эксперты-консультанты!

Расскажите о вашей проблеме, и мы поможем ее решить! Задайте вопрос прямо сейчас!

  • Анонимно
  • Профессионально

7 thoughts on “Отмывание денег через госзакупки

  1. Вы сами ответили на свой вопрос.
    Поэтому она и рвется к власти, потому что «рыло в пуху».Знает чем все может закончиться.

  2. а то, что Януковича охреначили за мошенничество и групповое изнасилование и теперь он президент. Это Вам как?

Comments are closed.

Задайте вопрос нашему юристу!

Расскажите о вашей проблеме и мы поможем ее решить!

+