Бесплатная горячая линия

8 800 700-88-16
Главная - Другое - Кредит под бизнес с нуля сбербанк условия

Кредит под бизнес с нуля сбербанк условия

Кредит для ИП на запуск бизнеса с нуля

17 февраля 2020Любой вид деятельности предполагает инвестирование некой суммы денежных средств для дальнейшего развития бизнеса и увеличения капитала. Индивидуальные предприниматели, для воплощения идей в жизнь, могут обратиться в финансовые учреждения с просьбой предоставить ссуду либо же займ, которые будут служить стартовым капиталом.Бизнесмены, как начинающие, так и с многолетним опытом, должны понимать, что для оформления запроса на выдачу денежных средств необходимо подготовить определенный пакет документов, который аргументирует целесообразность предоставления инвестиционных средств.Несмотря на тот факт, что экономический кризис значительно сократил численность предпринимателей, банки не сильно спешат выдавать крупные суммы денег даже для самых гениальных бизнес идей.Содержание Финансовое кредитование – эффективный способ решения возникших проблем для предпринимателей. Банковское учреждение, осознавая возможные риски, должно запросить информацию о:

  1. на какие нужды оформляется кредитование;
  2. какими средствами планируется погашение оформленного займа.

Платежеспособность предпринимателя изучается детально. За основу берут все имеющиеся в распоряжении бухгалтерские и финансовые отчеты, где отражены реальные расходы и доходы на текущий день.Тем не менее, не все банковские учреждения готовы кредитовать малый и средний бизнес, поскольку не имеют желания и возможности рисковать своим капиталом.Те же банки, которые способны дать кредит, рассматривают такие виды кредитных направлений:

  1. целевая программа–финансирование юридических лиц на конкретные задачи. Бизнес обязательно должен быть перспективным. Банки могут быть как коммерческие, так и государственные.
  2. потребительский кредит (специально для ИП) – при оформлении крупной суммы денег банк затребует более полный пакет документов. Кроме того, потребуется поручительство лиц с репутацией платежеспособных и надежных. Могут также подтвердить обеспечения возврата движимым и недвижимым имуществом;
  3. экспресс – кредиты – выдают тем бизнесменам, которым срочно нужны денежные средства, а временем нет для длительных процедур оформления. Необходимо предоставить минимальный пакет документов. Сроки возврата кредита меньше, чем в других случаях, а процентная ставка имеет более высокий показатель. Банк уведомляет о своем решении в течение часа после изучения пакета документов;

Ведение любой деятельности подразумевает оформление и сдачу определенного перечня отчетов, которые в полной мере отражают состояние дел компании.Если никакой деятельности за отчетный период не осуществлялось, то отчетность все равно сдается и считается нулевой.

В таких ситуациях оформление кредита довольно проблематично для открытия ИП, но реализуемо.ИП с нулевой отчетностью сдают на проверку бухгалтерскую документацию.
Чтобы решение в банке было принято положительное относительно такого бизнесмена, последний должен предъявить ликвидный залог либо же найти поручителей, что финансовое положение и репутация увеличат шансы сотрудничества банковского учреждения и ИП.При этом основными требованиями выступают:

  1. предприятие должно быть зарегистрировано более 1 года назад. В случае документального подтверждения доходов, полученных от ведения деятельности, бизнесмену не потребуется оформлять обеспечение;
  2. предоставление пакета документов: свидетельство о регистрации, нулевая отчетность, документ, характеризующий финансовое состояние компании и прочее.

Важно знать: для ИП с нулевой отчетностью если кредит и будет выдан, то сумма будет незначительной либо же процентная ставка высокой.

Банк, таким образом, минимизирует свои риски получения невозврата.Многие задаются вопросом, как взять кредит, который предназначен для ИП, сдающего нулевую отчетность. Главное, следить за изменениями законодательной базы в стране и искать подходящий банк для оформления ссуды.Начинающему предпринимателю, безусловно, потребуются финансовые инвестиции для развития бизнеса.

Главное, следить за изменениями законодательной базы в стране и искать подходящий банк для оформления ссуды.Начинающему предпринимателю, безусловно, потребуются финансовые инвестиции для развития бизнеса. Однако не стоит торопиться с визитом в банковское учреждение. Следует провести тщательную подготовку, а именно:

  1. верно подобрать банковское учреждение, внимательно изучить предлагаемые условия.
  2. определиться с залогом. Деятельность, не имеющая наработок, постоянных клиентов и репутации, не может являться предметом для рассмотрения возможности осуществления финансирования. Бизнесмен должен подумать о возможном предоставлении обеспечения (транспортное средство, жилье, ценности) или заверяться поддержкой платежеспособных друзей;
  3. составить бизнес-план. Данный документ будет являться основным при рассмотрении дела того или иного предпринимателя. В данный отчет должны быть включены не только описание радужных перспектив развития бизнеса, но и финансовые, а также бухгалтерские расчеты, всевозможные планы и графики. Потенциальные инвесторы, ориентируясь на предоставленную документацию, будут принимать решение – вкладывать в бизнес денежные средства или нет;
  4. компания должны быть зарегистрирована как ИП либо же ООО в налоговой службе;

Заявка на кредит, предназначенный для открытия бизнеса для ИП,и пакет документов поданы.

Все остальное – дело времени.Особенности оформления договора на получение кредитных средств в разных случаях могут иметь совершенно непредсказуемый характер. Если физическое лицо обратилось в банк для оформления кредита для ИП, то возможно получение финансирования при таких условиях:

  1. если выбранная кредитная программа предусматривает выдачу финансов частному бизнесмену;
  2. деятельность компании должна вестись как минимум 6-12 месяцев;
  3. если потенциальный заемщик имеет чистую кредитную историю и опыт получения кредитов.

Следует быть предельно откровенным с работником банковского учреждения для уточнения нюансов оформления кредита.В некоторых случаях банки могут поставить условие тратить полученные в кредит деньги только на собственные нужды, а не на развитие коммерческой идеи.Для каждого клиента банковское учреждение в договоре указывает индивидуальные условия. Безусловно, проверке будут подлежать не только финансовые отчеты за запрашиваемый период времени, но и кредитная история пользователя, и наличие счетов в других банках и т.п.Идеальных заемщиков не бывает, но погашение долговых обязательств крайне важно.

Ведь речь идет не только о своей репутации, но и возможностях поручителей, которые могут заработать отрицательную кредитную историю.Не все банковские учреждения готовы начинать сотрудничество с предпринимателями, которые начинают свою деятельность с нуля. Даже если какой-либо банк и согласится предоставить кредит, то при подписании договора следует быть предельно внимательным и досконально изучить условия.Не будет лишним подключить в период оформления кредита профессионального юриста, который, с профессиональной точки зрения, проанализирует предлагаемый банком алгоритм выплаты денежных средств и их возврата.

Лучше всего оформлять кредитную линию в том банке, где планируется открывать расчетный счет.Данный банк предлагает достаточно выгодные условия кредитования для ИП.

Кредитная линия «Доверие» предоставляет возможность бизнесмену реализовать абсолютно любую идею на таких условиях:

  1. базовый процент – 16,5 %;
  2. максимальная сумма кредита – 3 млн. рублей;
  3. если имеется обеспечение, то процентная ставка будет снижена;
  4. для получения ссуды не требуется предъявления ликвидного залога;
  5. период кредитования – максимуму 3 года.

Предлагаются также уникальные программы, предусматривающие выплату кредита для закупки транспорта и прочего оборудования, необходимого для ведения бизнеса.Кредитование предпринимательства является приоритетным направлением для данного банка.

Оформляются как потребительские кредиты, так и для бизнеса. Максимальная сумма – 5 млн. рублей.На сегодняшний день вниманию клиентов Альфа-банк предлагает уникальную карту «Близнецы» – дебетовая и кредитная в одной.Лимит, подлежащий возобновлению, 500 тыс. рублей. Период использования льготы – 100 дней.
рублей. Период использования льготы – 100 дней.

Допускается не только проведение безналичного расчета, но и снятие наличности.Не менее популярное банковское учреждение, предоставляющее льготные условия для кредитования бизнесменов только начинающих свою трудовую деятельность.Если требуется незначительная сумма денег для решения текущих проблем фирмы, банк предлагает оформить карту «Тинькофф Платинум», где возобновляемая сумма кредитного лимита составляет 300 тыс.

рублей, а процентная ставка – от 15%.Если в течение 55 дней сумма кредита будет погашена, то процентная ставка будет составлять 0 %. Заказанную карту сотрудники банка доставят клиенту в удобное место абсолютно бесплатно.Банк, предлагающий не менее выгодные условия для кредитования ИП.

Для начинающих бизнесменов предлагают максимальную сумму кредита 30 млн.

рублей с процентной ставкой от 12,5 %.

Оформить подобный займ можно сроком от 3 до 5 лет.Потребуется предоставление обеспечения. Причем в качестве залога может выступать и транспорт, и недвижимость, и ценное оборудование, и драгоценные изделия, и даже товары, находящиеся в обороте.Существует также целый ряд банковских учреждений, которые готовы все же оформить кредит бизнесмену.

В некоторых из них оформить заявку на получение кредитной линии можно на официальном сайте.Финансирование оформляют как физические лица, так и индивидуальные предприниматели. Предлагаем перечень банков, в которых возможно получить кредит для развития бизнеса:

  1. «ОТП банк»;
  2. «Банк жилищного финансирования»;
  3. «Бизнес-рост»;
  4. «Ренессанс»;
  5. «Совкомбанк» и другие.

Внимание: все банки предлагают разные условия оформления кредита.

Важно найти подходящий вариант источника финансирования для развития и расширения бизнеса.Чтобы максимально увеличить шансы на получение кредитной линии в банке, необходимо придерживаться определенных советов, благодаря которым будет получен положительный ответ.Если в кредите нуждается начинающий бизнесмен, у которого нет залогового имущества и прочих обеспечений, то можно попробовать воспользоваться кредитными программами по льготной линии.

Не будет лишним обратиться в Центр Предпринимательства за помощью.Такие организации могут выступать в качестве поручителя в банке. В исключительных случаях данная структура даже может взять на себя определенную часть выплат по оформленному кредиту.Внимание: с Центрами Предпринимательства сотрудничает ряд банков в России.

Оформление кредитов осуществляется по льготной ставке и без предъявления залога.Приобретение франшизы в компаниях-партнерах банка, где планируется оформить кредит, будет служить дополнительной гарантией успешного получения финансирования.

Как правило, банки ведут плодотворное сотрудничество с крупнейшими брендами, которые имеют эффективную бизнес-модель.Затевая оформление кредита, важно реально оценить свои возможности.

Наличие залога и поручителей значительно ускорит процесс выдачи кредитных средств с более низкой процентной ставкой и на выгодных условиях.Финансовая состоятельность и независимость начинающего амбициозногобизнесмена должна быть подкреплена реальными суммами.

В противном случае и имущество, находящееся в залоге, уйдет по минимальной стоимости, и поручители заработают себе негативную кредитную историю.Бизнес, не зависимо от его масштабов, вызывает не только положительные эмоции, но и имеет негативные последствия.

Чтобы избежать подобных неприятностей, лучше своевременно обратиться за помощью к специализированным финансовым брокерам.Услуги такой организации будут стоять денег, которые с лихвой окупятся в будущем при правильном «повороте» событий.Не стоит забывать, что в кредит берутся чужие деньги, а возвращаются всегда собственные. Финансирование банка, направленное на реализацию правильных идей, позволит не только запустить в работу перспективную бизнес-идею, но и в ближайшем будущем получить высокую прибыль.Оригинал статьи размещён здесь:

Как получить кредит на покупку готового бизнеса

17 февраля 2020Если говорить о готовом бизнесе, он имеет как плюсы, так и минусы. Прежде всего, это уже налаженная схема, приносящая прибыль и имеющая некоторое влияние на современном рынке.

Наряду с этим лицо, которое желает осуществить подобное приобретение, должно тщательно продумать все нюансы.Стать владельцем уже готового бизнеса – это весьма привлекательная перспектива для любого желающего иметь свое дело.

Ведь, в любом случае, это инвестиции, которые, при грамотном подходе, станут приносить стабильную прибыль. Тем не менее, не у всех имеются средства на такое приобретение. Однако и в этом случае есть выход – оформление кредита для покупки бизнеса.В этой статье мы подробно остановимся на вопросах, которые касаются оформления кредита на покупку готового бизнеса.Содержание Любое желающее иметь свое дело лицо, может оформить кредит на покупку действующего бизнеса, прибегнув к следующим способам:

  1. Отправиться за помощью к кредитным брокерам. Так, сотрудники указанных организаций работают над поиском кредиторов. Именно по этой причине, если у лица на том или ином этапе возникают проблемы, лучше всего обратиться к брокеру, который поможет в оформлении всей необходимой документации, решит трудности. Таким образом, шансы на успешное начало своего дела значительно возрастают.
  2. Пойти в банк и разрешить проблему собственными силами. Данный вариант представляется наиболее простым, выгодным и относительно недорогим, однако нельзя сказать, что при этом он наиболее эффективный.
  3. Обратиться за помощью в специальный фонд, который занимается поддержкой предпринимателей. В основном, подобные фирмы занимаются тем, что оказывают помощь в получении кредита на готовый бизнес. Тем не менее, при этом у лица возникнет необходимость доказать, что он является профессионалом и способен вести свое дело. Лучше всего в таком случае заняться разработкой бизнес-плана.

Для получения кредита на покупку бизнеса, прежде всего, нужно подать заявку в банк.

Кроме того, необходимо собрать всю необходимую документацию, которая бы подтверждала финансовую основу будущего проекта. Нередко предприниматели, преследуя цель уклониться от выплат налогов, умышленно занижают прибыльность фирмы.

К слову, эксперты финансовых учреждений понимают это и, в основном, идут таким клиентам навстречу. Кроме того, следует позаботиться о бухгалтерском учете, а также представить фактические сведения о доходах и расходах фирмы.Заключение сделки включает в себя несколько этапов:

  1. Принятие решение банком. В это время стороны соглашения обговаривают все условия предстоящего сотрудничества.
  2. Написание заявления в банке и предоставление всех необходимых бумаг.
  3. Анализ предстоящего проекта. Написание бизнес-плана. Необходимо учесть тот факт, что фирма вполне может иметь расходы, скрытые от глаз, а также долги.
  4. Подбор самых выгодных программ, предоставляемых банками.
  5. Оценка рисков экспертами, которые специально должны выезжать на объект для этих целей.
  6. Подписание соглашения с внесением первоначального взноса по кредиту.
Рекомендуем прочесть:  Такси в германии цены

Начинающий бизнесмен должен осознавать, что на получение специального кредита рассчитывать, скорее всего, не придется.

В основном, все банки отдают предпочтение сотрудничеству с организациями, которые уже зарекомендовали себя на рынке, а также имеют крупные финансовые обороты.Для того чтобы обратиться в банк с просьбой о выдаче кредита, необходимо собрать определенный пакет документов, в частности:

  1. Отчетность по движению средств, которая бы доказывала, что хозяйствующий субъект является платежеспособным.
  2. Паспорта заемщика и поручителя.
  3. Специальную анкету, форму которой определяет финансовое учреждение.
  4. Документы, которые содержат сведения о наличии у предприятия имущества, которое может быть заложено.
  5. Устав предприятия.

Если в качестве заемщика выступает индивидуальный предприниматель, он также должен предоставить всю необходимую документацию, в которой бы содержалась информация о том, какой деятельностью он занят. Так, наиболее важным документом в подобном случае будет бизнес-план.Предлагаем ознакомиться с банками, которые занимаются выдачей кредитов на покупку бизнеса:

  1. Россельхозбанк.
  2. Альфа-Банк.
  3. Росбанк.
  4. Сбербанк.
  5. ВТБ Банк Москвы.
  6. ВТБ 24.

Сейчас ситуация складывается таким образом, что, при желании, лицо может стать гражданином любой страны.

В связи с этим возникает вполне резонный вопрос, почему бы не начать свое дело за рубежом?Сначала стоит сказать несколько слов о том, какую экономическую выгоду приобретает лицо в данном случае.

Так, покупка бизнеса за границей может стать отличным стартом даже для начинающего предпринимателя с грамотной идеей.

Кроме того, это также говорит и о престиже владельца бизнеса.Что же касается выбора места для того, чтобы начать собственное дело, он зависит от нескольких факторов, в частности:

  1. От стоимости дела.
  2. От того, имеется ли в стране тот вид бизнеса, которым желает заняться лицо.
  3. От размера налогов.
  4. От возможности получения вида на жительство.
  5. Непосредственно от места, где бы хотелось работать.
  6. От состояния дела.

В современном мире готовый бизнес легко продают иностранцам, и это стало уже в порядке вещей.

Если говорить о стране, то для нее это также представляет интерес. Так, законодательство некоторых государств делает так называемое выгодное предложение для мигрантов: для получения гражданства в ускоренном режиме лицо может сделать определенный денежный вклад в развитие экономики страны. Подобные нормы можно встретить в таких странах, как Германия, Франция, Великобритания, Испания и др.Прежде чем лицо решится купить бизнес в кредит, оно должно осознавать, что даже если с первого взгляда все выглядит прозрачно и выгодно, слепо доверять этому не стоит.

Подобные нормы можно встретить в таких странах, как Германия, Франция, Великобритания, Испания и др.Прежде чем лицо решится купить бизнес в кредит, оно должно осознавать, что даже если с первого взгляда все выглядит прозрачно и выгодно, слепо доверять этому не стоит. Предлагаем ознакомиться с рядом подводных камней, которые могут ожидать тех, кто желает приобрести готовое дело.

  1. Окончание соглашения об аренде. Когда лицо планирует приобрести тот или иной объект недвижимости, необходимо уточнить непосредственно у арендодателя, не расторгнет ли он соглашение об аренде в будущем.
  2. Скрытая задолженность. Предыдущий владелец бизнеса вполне мог приступить закон, вследствие чего образовывается долг. Так, кроме вышеуказанного нарушения лицо может не придерживаться правил бухгалтерского учета во время ведения бизнеса, что не было выявлено в свое время аудиторами.
  3. Иногда ситуация складывается и таким образом, что лицо, продав свое готовое дело, открывает новое и переманивает всех предыдущих клиентов к себе. В итоге приобретенный бизнес остается без клиентуры и, как результат, теряет прибыль. К сожалению, с такой ситуацией сейчас невозможно бороться.
  4. Завышение прибыли. Дело в том, что если бизнес действительно является источником отличной прибыли, то возникает вопрос, по какой причине его владелец желает от него избавиться.
  5. Снос объекта недвижимости. Перед приобретением готового дела стоит посетить местную администрацию и поинтересоваться, не подлежит ли приобретаемое здание сносу.

Важно! Перед тем, как брать кредит на приобретение готового бизнеса, необходимо тщательным образом изучить деятельность продавца.

Лучше всего в данном случае заручиться поддержкой профессионалов.Оригинал статьи находится здесь:

Кредит «Бизнес-старт» Сбербанка

• • Кредит на открытие бизнеса «Бизнес-старт» Сбербанка Кредит на открытие бизнеса «Бизнес-старт» Сбербанка Банки.ру Кредитный продукт «Бизнес-старт» позволяет получить средства на открытие бизнеса по программе франчайзинга или по типовому бизнес-плану, разработанному Сбербанком. Кредитной организацией заключены договоры с компаниями, готовыми предоставить начинающему предпринимателю франшизу.

Например, партнерами программы выступают сеть итальянских ресторанов «Сбарро», «Стардогс», рестораны быстрого обслуживания Subway, магазины «Экспедиция», студии маникюра Лены Лениной, магазин игрушек «БегемотиК», сеть клубов раннего развития «Бэби-клуб», магазины одежды Baon и Newform, прачечные самообслуживания «Чистофф» и т.

д. самостоятельно разработаны типовые бизнес-модели парикмахерской, салона красоты, кондитерской, хлебопекарни, клининговой и кейтеринговой компании. Кредит выдается , (общество с ограниченной ответственностью) или физическим лицам, планирующим открыть свой бизнес. Основное требование к – отсутствие текущей предпринимательской деятельности в течение последних 90 календарных дней.

Ссуду может оформить любой начинающий бизнесмен в возрасте от 20 до 60 лет. Кредит предоставляется в на сумму от 100 тыс.

до 3 млн рублей на срок от 6 месяцев до 3,5 года. Заемщик должен внести 20% от объема финансирования проекта. При кредитовании на срок до двух лет процентная ставка по ссуде составит 17,5%, свыше – 18,5%.

Комиссия за оформление и выдачу ссуды отсутствует.

Обеспечением по кредиту выступают физических лиц и (при наличии) приобретаемые в рамках проекта внеоборотные активы.

Данные активы подлежат обязательному страхованию. По кредиту предоставляется отсрочка погашения основного долга до шести месяцев.

Для рассмотрения кредитной заявки заемщику нужно предоставить в банк следующие документы: – анкета (заполняется сотрудником банка в присутствии клиента); – паспорт гражданина РФ; – временная регистрация (при наличии); – военный билет или приписное свидетельство (для мужчин в возрасте до 27 лет); – финансовые документы юридического лица или ИП. Поручитель, в свою очередь, также оформляет анкету.

Предоставляет паспорт, временную регистрацию (при наличии), военный билет или приписное свидетельство, справку не менее чем за три полных последних календарных месяца, если поручитель является наемным работником, либо налоговую декларацию, если он ИП или учредитель юрлица. В случае организации бизнеса по модели франчайзера для принятия кредитной организацией окончательного решения о выдаче кредита надо предоставить в банк от франчайзера письмо – согласие на взаимодействие с заемщиком, а также информационное письмо об одобрении им заемщику перечня приобретаемых активов. Кредитные средства перечисляются на расчетный счет ИП/ООО.

Погашение основного долга и процентов по ссуде осуществляется ежемесячно. Форма погашения – . Схема получения займа выглядит следующим образом. Потенциальный заемщик обращается в банк и выбирает франшизу.

Изучает мультимедийный курс «Основы бизнеса».

Обращается к франчайзеру за согласием на взаимодействие. Если компания готова сотрудничать, то заемщик оформляет заявку на кредит и предоставляет пакет документов в банк.

Срок рассмотрения заявки – три дня. 0 190 725 просмотров Рейтинги С появлением в банках онлайн-сервиса качество обслуживания в офисах уже не имеет определяющего значения.

Туда приходишь не чаще двух раз в год. Условия по вкладам нужно изучать уже не менее внимательно, чем условия по кредитам.

Мой блог возник случайно. Вначале это был просто склад полезных ссылок. Однако со временем он превратился в довольно обширный справочник. На banki.ru Показать еще Скрыть Деньги находятся здесь ООО ИА «Банки.ру» использует файлы cookie для повышения удобства пользователей и обеспечения должного уровня работоспособности сайта и сервисов.

Cookie называются небольшие файлы, содержащие информацию о настройках и предыдущих посещениях веб-сайта.

Если вы не хотите использовать файлы cookie, то можете изменить настройки браузера. Условия использования . © 2005—2020 ИА «Банки.ру». При использовании материалов гиперссылка на Banki.ru обязательна.

Свидетельство на товарный знак № 445945 от 18.10.2011г.

Как получить кредит в Сбербанке ИП или ООО в 2020 году

» Развитие предпринимательского дела или открытие с нуля требует немалых денег. Часто бизнесменам приходится искать источники финансирования.

Наиболее распространенный – кредит для предпринимателей.

Сбербанк предлагает программы кредитования для индивидуальных предпринимателей и ООО.Сбербанк оказывает финансовую поддержку предпринимательству на привлекательных условиях и выдвигает минимум требований.Достоинства ссуды в Сбербанке:

  • Срок достигает 120 месяцев.
  • Процентная ставка – от 11,8 годовых.
  • Индивидуальный предприниматель вправе получить займ на развитие бизнеса.
  • Не предусмотрена комиссия за выдачу и займа и досрочное погашение.
  • Кратчайшие сроки получения денег.
  • В Сбербанке предоставляется отсрочка платежа по основному долгу.
  • При оформлении учитывается специфика малого бизнеса.
  • Высокая степень защиты от мошенников.
  • Возможность оформления без залога.

Для развития бизнеса Сбербанк может выдать кредиты:

  • Доверие. Программа для индивидуальных предпринимателей, у которых годовая выручка меньше либо равна 60 млн.

    рублей. Кредит для ИП не требует залога и поручителей, основывается на доверии к клиенту. Цель кредита – развитие бизнеса и удовлетворение текущих потребностей фирмы. Получить кредит для ИП можно на срок до 36 месяцев под 19,5 годовых процентов.

    Размер составляет не более 3 млн. рублей.

  • Экспресс под залог.

    Это кредит на развитие ИП, требующий залога недвижимого имущества или оборудования. Организация вправе получить займ без отчета о цели использования. Получение кредита для ИП в сбербанке осуществляется под ставку от 16 до 23 годовых процентов, на срок до трех лет.

    Размер не превышает 5 млн. рублей.

  • Кредит для индивидуального предпринимателя наличными. Займ выдается предприятию для погашения задолженности перед поставщиками. Предпринимателю надо подтвердить назначение полученных денег.

    Сумма кредита не превысит 1 млн. рублей. Индивидуальному предпринимателю требуется предоставить недвижимость, транспортное средство или оборудование в качестве залога по кредиту. Срок займа – до 5 лет.

Взять кредит в сбербанке для ИП возможно, если соблюдены требования:

  1. выручка в год не превышает 400 млн.

    рублей;

  2. руководитель достиг возраста 21 года и не превысил 70 лет;
  3. производство функционирует не менее двух лет, а непроизводственное предпринимательство – минимум год.
  4. юрлицам необходимо открыть счет в банке;
  5. имеет гражданство России;

Эта программа включает займы индивидуальным предпринимателям и юр лицам для осуществления текущей деятельности и воплощения бизнес-планов.Предложения этой линейки:

  • Бизнес-оборот. Эта ссуда подойдет малым предприятиям и ИП с годовым оборотом выручки до 400 млн.

    рублей. Полученные деньги могут быть потрачены на следующие цели:

  • Бизнес-контракт. Кредитный продукт от Сбербанка для малого и среднего бизнеса. Выдается на исполнение заключенных государственных контрактов, экспортных и внутренних.

    Он может покрыть до 80% от суммы контракта, но не более 600 млн.

    рублей. Также финансы могут быть направлены на рефинансирование задолженностей перед другими банками. Банк дает займ на три года под ставку от 11 годовых процентов.

  1. приобретение сырья, необходимого для продолжения работы;
  2. увеличение товарных запасов;
  3. текущие расходы;
  4. погашение займов, взятых у иных банков.
  5. взнос для участия в тендере на торговых площадках Сбербанка;

Получение осуществляется на срок до четырех лет и ставку годовых процентов от 11. Размер кредита определяется после рассмотрения заявки.

  • Овердрафт. Предпринимательский кредит для лиц со счетами в Сбербанке и выручкой до 400 млн. в год. Процентные ставки начинаются от 12%, срок – не более года. Размер займа не превышает 17 млн. рублей.
  • Экспресс-Овердрафт. Этот беззалоговый вид займа, помогающий малому бизнесу осуществлять срочные платежи с расчетного счета при отсутствии своих денег. Ставка процента единая – 14,5%. Максимальный размер – 2,5 млн. рублей, срок – до года. Пользоваться деньгами онлайн, установив систему интернет-банкинга, где также можно увидеть новости банка.

Это кредитные программы для развития начинающих и продолжающих предпринимателей.Перечень программ:

  • Бизнес-Проект.

    Отличается размерами (до 200 млн.), большими сроками (до 10 лет) и различными целями получения средств.

    Минимальная процентная ставка – 11 годовых процентов. Оплата процентов начинается со следующего месяца, на основной долг возможна отсрочка.

  • Автокредит предназначен для покупки легковых, грузовых транспортных средств, прицепа к автомобилю, специальной техники.

    Либо на приобретение запасных частей к транспорту и оплату страхования на первый год.

  • Инвест.

    Инвестиционный займ для развития бизнеса, направленный на финансирование стройки, ремонта помещений. Также может использоваться для погашения имеющихся кредитов.

  • Ипотека. Кредит предоставляется для покупки фирмами недвижимости.

    Небольшой пакет документов, в качестве залога возможно выбрать приобретаемую площадь. Брать ипотеку можно на 15 лет, под 13,9 процентов годовых.

    Размер достигает 10 млн рублей.

  • Недвижимость. Кредитная линия позволяет приобрести готовый или строящийся объект.
  • Кредит для ИП, фермеров и юрлиц с выручкой до 400 млн. в год. Деньги выдаются на модернизацию хозяйства, покупку оборудования на 7 лет, 11% годовых и больше на сумму от 150 тыс.

    рублей.

Малый и средний бизнес может воспользоваться кредитом в Сбербанке на льготных условиях ввиду аккредитации от Корпорации «МСП». Назначением займа может стать поддержка деятельности, модернизация, введение новых направлений. Льготное обеспечение может быть направлено на развитие таких отраслей как:

  1. пищевая промышленность;
  2. транспорт.
  3. жилищно-коммунальное хозяйство;
  4. сельское хозяйство;
  5. строительство;

Срок займа не превышает трех лет, сумма – 1 млрд.

рублей. Ставка от 9,6 до 10,6% годовых.Чтобы оформить кредит, юридические лица и ИП должны подать заявку.

Для этого можно обратиться в отдел, связаться с сотрудниками, используя телефон или войти в личный кабинет в системе Сбербанк бизнес онлайн (это сервис для управления бизнесом).

Сотрудники в каком-либо офисе окажут помощь в вопросах кредитования, помогут рассчитать размер займов. Онлайн информацию можно найти самому: изучить виды кредитов, годовые проценты за пользование, использовать кредитный калькулятор для расчета размера займа, узнать, какие требуются документы начинающим бизнесменам и давно функционирующим.

Это быстрый способ получения денег без визита в кредитную организацию и без справок.В офисе придется заполнить анкету-заявление и оставить необходимые документы на кредит для ИП. Когда заявка будет рассмотрена, sberbank примет решение, одобрить ее или нет.

Если заявление одобряют, заявителю нужно явиться в филиал для подписания договора. В случае отказа документы возвращаются, юридическое лицо вправе оставить заявку на потребительский кредит физическому лицу.

Потребительские займы имеют выше ставки, но бумаг меньше.Список документов, которые нужны при подаче заявления:

  • Бухгалтерские отчетности за конкретный период (начало периода подскажут сотрудники).
  • Лицензия на осуществление деятельности.
  • Банковская выписка со счета.
  • Копия паспорта.
  • Справка об уплате налогов.
  • Данные о регистрации фирмы.

Поручителям необходимы паспорт и справка о доходах, т.е. у них должна быть постоянная офиц работа. Поручителем по кредитам может быть субъект РФ, владелец иной фирмы, кредитно-финансовая компания и др.

  1. По причине нехватки документов, подтверждающих устойчивое положение фирмы на рынке или платежеспособность учредителей для открытия новой компании с нуля.
  2. Также если против фирмы или предпринимателя возбуждено делопроизводство контролирующими органами.
  3. Чаще причина отказа – ненадежность заявителя.
  4. Отсутствие или неудовлетворительный бизнес-план.

Оформление кредитов в Сбербанке молодым и опытным бизнесменам – надежный способ получения необходимых денег для расширения и развития своего бизнеса.

Чтобы оформить кредит для ИП в сбербанке, условия просты и заманчивы. Также Сбербанк предоставляет иные услуги бизнесменам и гражданам РФ. Понравилась статья? Поделиться с друзьями: Банк «ФК Открытие» – коммерческий банк России универсальной направленности, работающий под контролем Центрального банка.

Альфа-банк – один из крупнейших банков в России, и он активно сотрудничает с юридическими Малый и средний бизнес на каждом этапе нуждается в финансировании. Часто ввиду недостатка денег Банк ВТБ – крупнейший коммерческий банк России с участием государства.

Дочерние компании банка находятся Россельхозбанк – государственный банк Российской Федерации, один из крупнейших кредитно-финансовых организаций в стране с Малый бизнес ведет свое развитие под пристальным наблюдением государства.

Поправки, внесенные в законы о

Кредит на бизнес с нуля

17 февраля 2020Взять кредит для открытия малого бизнеса с нуля — одна из самых сложных задач для начинающего предпринимателя. Учитывая высокие риски неудачи в развитии дела, банки неохотно предоставляют подобный вид займа. Однако, есть ряд действенных способов повысить шансы на его одобрение.Содержание Существует множество советов на тему того, как получить кредит на развитие малого бизнеса с нуля.

Все факторы, способные оказать положительное влияние на решение банка о его предоставлении, можно обозначить тремя пунктами:

  1. грамотный бизнес-план;
  2. наличие залога и первого взноса.
  3. правильный выбор франшизы;

Также потенциальный заемщик должен соответствовать ряду требований, таких как:

  1. не иметь судимости;
  2. не иметь никаких долгов, в том числе и по коммунальным услугам, налогам, штрафам и т.

    д.;

  3. быть платежеспособным.
  4. иметь безупречную кредитную историю;

Практика показывает, что наиболее благосклонны банки к людям, имеющим постоянную регистрацию по месту жительства, недвижимость в собственности, состоящим в браке и находящимся в возрасте от 30 до 40 лет.Существует несколько видов кредитов, подходящих для развития малого бизнеса с нуля. К ним относятся:

  1. Банковская гарантия. По сути, представляет собой вид поручительства и страхования рисков невыполнения обязательств.
  2. Специфические займы. Наиболее популярными среди них считаются факторинг, по сути, являющийся товарным кредитом, а также лизинг или так называемая финансовая аренда. Оба эти инструмента кредитования весьма удобны и выгодны, но предназначены для решения довольно узких задач. Поэтому они могут оказаться неприменимы, когда речь идет о получении кредита под бизнес, развитие которого планируется с нуля.
  3. Традиционный кредит. Может быт предоставлен на открытие дела, на наращивание оборотных средств или приобретения оборудования. Средняя рыночная ставка составляет 15 %. Она может быть снижена, если займ выдается под решение определенных задач.
  4. Овердрафт. Позволяет снять со счета сумму, превышающую его остаток. Доступен держателям карт и расчетных счетов. Предназначен для ликвидации кассовых разрывов. Процентная ставка определяется для каждого заемщика индивидуально в зависимости от оборота по его счету, длительности сотрудничества с банком и степени установившегося доверия. Средняя рыночная ставка колеблется в диапазоне от 12 % до 18 %.
  5. Венчурное кредитование. Применяется в сфере предпринимательства, связанного с научными технологиями. Его отличительные черты — длительный срок и большие проценты.
  6. Кредитная линия. При выборе данного способа кредитования заемщик получает средства не единовременно, а небольшими частями, достаточными для покрытия расходов в данный момент. Начисление процентов производится только на фактическую сумму займа, что позволяет оптимизировать расходы.
  7. Коммерческая ипотека. В качестве залога выступает приобретаемая недвижимость.

Прежде чем обращаться в банк с просьбой о выдаче кредита на создание бизнеса с нуля, важно сделать три основных шага:

  1. подготовка залога.
  2. выбор франшизы;
  3. разработка бизнес-плана;

Готовность предоставить в залог какое-либо имущество существенно повысит шансы на одобрение заявки на предоставление займа.

В этом качестве может выступать недвижимость, транспорт, оборудование, ценные бумаги или иные ликвидные активы.При отсутствии подходящих объектов предприниматель должен быть готов внести первый взнос в размере минимум 30 % от необходимой для открытия дела суммы.Поможет склонить банк в свою пользу в вопросе выдачи кредита под покупку бизнеса и наличие поручителя, в роли которого может выступать как физическое, так и юридическое лицо.Затем наступает этап непосредственного взаимодействия с банком, который состоит из следующих шагов:

  1. регистрация и постановка на учет ИП или ООО в налоговой;
  2. выбор программы кредитования;
  3. получение денег.
  4. заполнение анкеты;
  5. подача заявки и предоставление банку полного пакета документов;
  6. оформление залога или первого взноса;

В первую очередь требуется определить сумму, которую необходимо взять в кредит под открытие бизнеса.

А также решить вопрос с подходящим для залога имуществом.

Банки предлагают большой перечень программ кредитования. Главная цель заемщика — выбрать ту, которая будет максимально соответствовать его потребностям.Важно помнить, что те лица, которые уже являются клиентами банка и имеют в нем депозит или расчетный счет, могут взять кредит на открытие бизнеса на более выгодных условиях.Выбирая банк, в первую очередь необходимо обратить внимание на следующие критерии:

  1. наличие льготных программ с господдержкой.
  2. длительность существования финансово-кредитной организации;
  3. финансовые показатели;
  4. рейтинг по оценке авторитетных компаний;

Прежде чем остановить свой выбор на конкретной программе кредитования, нужно оценить такие предлагаемые договором параметры, как:

  1. график платежей;
  2. иные права и обязанности сторон.
  3. предусмотренные штрафы и порядок их начисления;
  4. условия, на которых возможно погасить кредит досрочно;
  5. итоговая ставка;

Разработанные банком кредитные продукты отличаются не только условиями, но и требованиями, предъявляемыми к заемщику и имуществу, предоставляемому в залог.Если необходимая сумма невелика, то есть возможность получить потребительский кредит или открыть карту с возобновляемым лимитом. Это может быть выгоднее, так как процентная ставка по таким займам обычно ниже.Прежде чем получить кредит на бизнес, начинаемый с нуля, необходимо пройти процедуру постановки на учет в налоговой инспекции.Главным вопросом на этом этапе станет выбор оптимальной системы налогообложения.

По факту регистрации, длительность которой не должна превышать 3 рабочих дня, предпринимателю выдается соответствующий документ, без его предоставления банк не выдаст целевой займ.Вероятность получить кредит на старт независимого бизнеса для человека, начинающего с нуля, невелика.

Гораздо охотнее банки выдают ссуды на покупку франшизы, особенно тех компаний, которые являются их ассоциированными партнерами. Например, для Сбербанка это компания Harat’s.Главное условие — выбранный бренд должен быть проверенным и доходным.Без подобной подготовки шансов на одобрение заявки практически нет. Начинающий бизнесмен, обращаясь за ссудой, должен предоставить банку информацию об основных тактических и стратегических направлениях развития дела, на которое он планирует потратить выделенные деньги.Исчерпывающие сведения о планируемых объемах, соотношении потенциальной прибыли и издержек, а также анализ конъюнктуры соответствующего сегмента рынка помогут убедить банк в целесообразности инвестирования в представленный проект.Важно: подробный бизнес план развития дела с нуля представляет собой внушительный документ на несколько десятков листов.

Для подачи в банк следует разработать сжатую, но предельно четкую версию, не превышающую по объему 10 страниц.Процедура подачи заявки на предоставление кредита на открытие бизнеса проста.

Все, что требуется от соискателя, — заполнить анкету и ждать ответ банка. Сделать это можно как в офисе выбранной организации, так и в онлайн режиме.Подавая заявку на кредит, необходимо указывать все данные максимально достоверно и подробно.

Нельзя пытаться утаить какие-либо сведения, например, факт наличия непогашенных ссуд.Банковские службы безопасности проведут тщательную проверку, которая выявит обман. В этом случае заемщик, пытавшийся предоставить ложную информацию, будет занесен в черный список.Помимо стандартного, предоставляемого банку при обращении за выдачей кредита физическим лицом набора, включающего в себя паспорт, ИНН, сведения о собственности, служащей залогом, и иные подобные бумаги, будущий предприниматель должен предъявить документы, относящиеся к бизнесу:

  1. лицензии, необходимые для ведения открываемого дела.
  2. план развития;
  3. свидетельство о постановке на учет в налоговой;
  4. подтверждение регистрации ООО или ИП;
  5. выписка из ЕГРЮЛ;
  6. гарантии сотрудничества от франчайзера;

Все документы должны быть актуальны и оформлены надлежащим образом. Если у заявителя есть какой-либо доход, кроме планируемого бизнеса, то следует предоставить его подтверждение.

Это повысит лояльность банка.Перед подписанием договора важно внимательно ознакомиться со всеми пунктами документа.

Если какой-либо из них не соответствует возможностям и пожеланиям заемщика, можно попробовать договориться с банком о внесении изменений. Все банковские соглашения составляются с учетом индивидуальных условий клиента.Максимальная предоставляемая сумма и процентная ставка устанавливаются в зависимости от рисков, предполагаемых бизнес планом, величины залога и многих иных параметров.Кредиты под бизнес с нуля могут быть перечислены на расчетный счет начинающего предпринимателя либо выданы ему на руки.

Если ссуда предоставлена по договору факторинга или лизинга, то она переводится компании, у которой производится закупка товара и оборудования.Сбербанк — лидер кредитного рынка. Тем, кто только находится на старте своего дела, предлагается программа «Доверие», подходящая для предпринимателей малого и среднего уровня.Кредиты на развитие бизнеса доступны по ней с нуля и до достижения годовой выручки в 60 млн. рублей. Процентная ставка составляет 16,5 % в год, а максимальная сумма кредитования достигает 3 млн.

рублей.Помимо этой программы, человеку, желающему взять кредит под покупку бизнеса, будут интересны и такие предложения банка, как:

  1. бизнес-актив;
  2. кредит на покупку оборудования и транспорта;
  3. бизнес-инвест;
  4. кредит на пополнение оборотных средств;
  5. экспресс под залог;
  6. лизинг.

Тинькофф банк позиционирует себя, как наиболее удобный банк для малого бизнеса.

Предлагает выгодные кредитные программы с гибкими условиями для частных лиц и начинающих предпринимателей. Предоставляет возможность получения наличных средств и банковских гарантий.ВТБ Банк Москвы также имеет ряд интересных программ.

В первую очередь человеку, заинтересованному в кредите малому бизнесу с нуля без залога и поручителей, рекомендуется обратить внимание на нецелевой займ в этом банке с процентной ставкой 14,9 % годовых.

Максимальная доступная сумма составляет 3 млн.

рублей.Для желающих взять кредит для развития бизнеса с нуля разработаны специальные программы:

  1. оборот;
  2. овердрафт.
  3. перспектива для бизнеса;

Зачастую кредитование помогает открыть новый бизнес или развить уже существующий.

Однако такой подход связан с существенными переплатами и рисками, которые нужно оценить, прежде чем решиться на заключение договора.Помимо банковских займов, существует ряд иных способов привлечения финансов для старта своего дела. Среди них поиск инвестора, получение гранта, оформление субсидии.Оригинал статьи размещён здесь:

Как бизнесу получить кредит от Сбербанка под 2%

1 июня, чтобы читать полезные для бизнеса статьи.Правительство утвердило правила выдачи кредитов на возобновление деятельности (постановление Правительства РФ от 16.05.2020 № 696). Главная особенность — если сохранить 90% персонала, то деньги возвращать не надо.

Подробнее вы можете прочитать в статье .С 1 июня льготный кредит под 2% годовых можно получить в Сбербанке.Получить льготный кредит могут компании из наиболее пострадавших отраслей или отраслей, которые требуют поддержки для возобновления деятельности.Ваш основной или дополнительный ОКВЭД должны начинаться с цифр, перечисленных на .Кредит выдают на то, чтобы вы могли возобновить деятельность бизнеса. Например, выплатить зарплаты сотрудникам или потратить средства на развитие бизнеса.❌Внимание!

Последние новости по теме статьи

Важно знать!
  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов.
  • Знание базовых основ желательно, но не гарантирует решение именно вашей проблемы.

Поэтому, для вас работают бесплатные эксперты-консультанты!

Расскажите о вашей проблеме, и мы поможем ее решить! Задайте вопрос прямо сейчас!

  • Анонимно
  • Профессионально

One thought on “Кредит под бизнес с нуля сбербанк условия

  1. Нет, под честное слово не дают. Обязательно нужно предоставлять декларации, подтверждающие доходы в течение минимум 6 месяцев. Ещё может потребоваться залог и поручительство.

Comments are closed.

Задайте вопрос нашему юристу!

Расскажите о вашей проблеме и мы поможем ее решить!

+